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, le il y a 17 années et 3 mois.
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Jusqu’à présent, je ne m’intéresse qu’aux montres que je suis en mesure de payer immédiatement et qui me plaisent.
BRM ne correspond pas à mon second critère.Je préfère nettement payer "cash" avec une de remise, plutôt que 100% du prix catalogue en x mensualités, fussent elles sans intérêt.
Cependant, le concept peut séduire ceux qui n’ont pas en banque le montant du prix de la montre.on vient de faire la même sur Zenith…
résumé des 4 pages : y a 2 écoles
1/chacun fait ce qu’il veut de son argent, y a bien des gars qui s’endettent pour d’autres genres de conneries
2/ vu que passion vraiment pas nécessaire, on ne s’achète que ce que l’on peut se payer tout de suite…chacun fait fait fait c’qu’il lui plait plait plait
Pourquoi pas ? Pas trop de risque de se ruiner avec des mensualités entre 50 et 100 €. Et puis en cas de coup dur on peut toujours revendre la montre et rembourser une partie de la dette.
Ceci dit BRM est une fabrique pas très connue. Je pense que les gens qui achètent ce type de pièce sont un peu connaisseur et ont de quoi payer leur montre. Le Pekin qui va dans une boutique pour s’acheter la belle montre de sa vie, je doute qu’il prendra un BRM…
Bonjour messieurs,
Je m’étonne un peu de cette hargne concernant les montres BRM
Y a t’il une raison quelconque à en vouloir à ce môssieur ?
AMHA, ce n’est pas le seul à embouteiller du 7753 dans une boîboîte très chère….
Je trouve l’idée tout simplement parfaite en ces temps de "restructuration économique à l’échelle mondiale", idée qui avait été developpée dans le sujet de ZEN "comment vendre en période de crise"
Maintenant il serait bien que d’autres emboitent le pas car un crédit à taux 0 et sans apport, c’est une bonne chose pour les gens à court de cash.
Pour le reste des commentaires, c’est comme d’habitude, tant que l’ont peux casser du sucre…
J’apprécie ces 2 arguments de GP :
- Citation :
- Pour beaucoup d’amateurs, sensibles au style percutant et rugueux de BRM mais un peu refroidis par les tarifs, ce sera l’occasion d’accéder, sans se ruiner, au vrai luxe horloger d’une marque encore exclusive et singulièrement reconnaissable
- Citation :
- Pour les amoureux des belles mécaniques horlogères, ce sera une incitation de plus à « craquer » pour le mouvement automatique développé par les horlogers pionniers de BRM : il reste, à ce jour, le seul et unique mouvement automatique développé en France et commercialisé dans le monde entier !
Bonjour,
dans e cadre de BRM, je préférerai que tu achètes une BM!!!
trèves de plaisanterie, tu peux te dire qu’acheter une montre qui te plait aujourd’hui, et qui très chère pour ce que c’est, et de plus qui n’est pas très recherchée en occasion, elle décotera vite….j’hésiterai, car un crédit est un engagement lourd sur l’avenir en période de crise…Pour moi BRM est en cause,mais c’est tout à fait personnel. Je trouve que BRM n’est pasun placement sur pour investir un tel montant!
Pa contre si tu achètes une marque recherchée en occasion et un beau modèle assez recherché, encore faut il en tomber amoureux, tu auras beaucoup de chance à la fin de ton crédit, si tu t’en lasse où manque de chance, tu dois la revendre, de récupére une grande partie de ton investissement! Rolex, jaeger et d’autres on ce privilège qui n’est pas donné à la première marque venue, fut elle française.
D’autre part, si tu es malin, achètes toi une montre qui te plait, mais parmis les vintages ou occasion récentes dans ton budget, hors crédit, tu la revends plus tard, et ainsi de suite, sans prise de crédit donc de risque!
Tu pourras moner une collection, ou simplement te faire plaisir en changeant de montre, et donc de marque et de modèle!bon choix
amicalement
didier
Pour moi BRM ça toujours été ça :
Un joli truc de course avec un v16 alors la montre BRM un peu surfait
Pour moi l’inconvenient c’est quand même que tu te prives d’une bonne partie (voire de l’intégralité) de la négo car déjà qu’on te fait une fleur sur le paiement, on va pas en plus te faire un rabais substanciel.
Sinon, tu vas chez "les montres" à Paris et tu peux avoir du 10X sans frais sur des marques qui peuvent être plus interressantes si l’idée de payer en plusieurs fois te plait plus.
Je n’aime pas vivre au dessus de mes moyens, j’achète quand je peux me le permettre et quand j’ai réuni le budget, après libre à chacun de gérer son budget comme il l’entend.Un petit rappel sur le sujet :
Henrihttp://www.lesclesdelabanque.com/Web/Cles/Content.nsf/DocumentsByIDWeb/6WGHPZ?OpenDocument
- Citation :
- Une ristourne en cas de paiement comptant
La publicité doit indiquer le montant de l’escompte, c’est-à-dire le rabais, que doit vous consentir le commerçant en cas de paiement comptant. Concrètement, si vous décidez de payer au comptant un article pour lequel un crédit gratuit est possible, le vendeur est tenu de vous consentir une remise dont le montant est calculé selon le barème établi semestriellement (en janvier et juillet) et publié au Journal Officiel sous la rubrique " avis divers ". Et rien ne vous interdit, pour payer le commerçant comptant, et bénéficier du rabais, d’utiliser un crédit obtenu auprès de votre banque,
je n’ai pas trouvé de chiffres plus récents mais ça peut déjà donner un ordre d’idée :
Pris sur le site de la DGCCRF
http://www.dgccrf.bercy.gouv.fr/documentation/fiches_pratiques/fiches/b17.htmL’escompte
Si vous décidez de payer comptant un article pour lequel un crédit gratuit est proposé, le vendeur est tenu de vous consentir une réduction de prix dont le montant est calculé selon un barème établi semestriellement et publié au Journal Officiel dans la rubrique Avis Divers (en janvier et en juillet).
Par exemple en janvier 2007, pour un crédit gratuit consenti sur une durée de 18 mois pour un article dont le prix est de 1 000 euros , le taux d’escompte étant fixé à 4,7 %, la ristourne s’élevait à 47 euros et le prix à payer pour l’acheteur payant au comptant s’établissait à 953 euros.
Attention ! la réglementation relative au crédit gratuit ne s’applique qu’aux crédits supérieurs à 90 jours.
[code]En faisant abstraction du fait que ce soit une BRM.
Je vais élargir le sujet en parlant d’acheter une montre de luxe à crédit.
La montre est un objet de plaisir, (sinon une quartz a 5 euros ça donne l’heure). Je ne vois pas pourquoi ce bien ne pourrait pas être consommé comme un autre. Quand on voit le nombre de gens qui font un crédit pour un home cinéma (objet également futile et de plaisir, non nécessaire à la vie du quotidien quoi) ou même pour un voyage. Je trouve qu’il n’y a aucune différences
Je suis pour dans la mesure ou les gens font ce qu’ils veulent de leur argent.
Beaucoup de gens mettent de l’argent dans leur passion, et un crédit a taux 0 pour une montre, même en se privant de la négo, c’est pas plus stupide qu’un crédit à la conso chez sofinoga ou cofintruc à plus de 17% et des brouettes.
Je n’ai jamais acheté de montre à crédit et je ne sais pas si je le ferais un jour, mais après tout, pourquoi pas.
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