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, le il y a 17 années et 3 mois.
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Mettre 50€ de cotés par mois sur un compte qui rapporte peniblement 2% attendre X mois pour avoir sa montre ou payer un credit de 50€ par mois avec la montre au poignet y’a pas photo
Si Omega, Alpina (entre autre ) voulaient le faire ca ne me deplairait pas
Un crédit à taux 0 c’est le deal parfait, alors où est le vice ?
Il est moral en fait.C’est justement dans une pèriode comme celle que l’on traverse que ce type de dépense tout juste inutile pour le Français moyen est à proscrire : achat d’une montre d’un montant supèrieur à 300-500 €.
Au prix proposé ( 50 € / mois), on touche le passionné et celui qui l’est moins.
En somme, le passionné qui n’aurait jamais osé demander un crédit à sa banque pour justifier l’achat de 3000 € de joncaille et le non initié qui n’aurait jamais pensé avoir les moyens d’accéder au luxe.
Le jour, où, autour d’une table, tout le monde y trouve son compte, on peut parier qu’un des participants a un 2ème trou de balle. Et c’est un peu ça qui me gène.
Pourtant il suffit juste de jeter un coup d’oeil dans le rétroviseur, septembre 2008, USA etc, c’est pas si loinPayer un crédit même sans frais sur du long terme pour une montre, je trouve ça dommage. Après faire un 3 ou 4 fois sans frais pour s’en payer une, ça ne me dérangerai pas.
Le crédit peut etre une bonne initiative dans le fond, mais comme certain l’on déja dit avant moi il ne faut pas que ca passe la corde aux coup de l’acheteur.
Utiliser le crédit pour acheter un bien qu’il ne nous est pas permis d’acquérir avec nos moyen instantané est très utile, tout le monde le fait(voiture ,maison etc)
Mais il ne faut pas que cela tourne a l’endettement.
Donc crédit=bien mais pas n’importe comment.
Effectivement, on peut faire un crédit sans se mettre dans la m**** et en se faisant plaisir. Le mec qui gagne correctement sa vie et qui n’a pas trop de charge, ne pourra pas sortir 6000€ d’un coup mais pourra sans problème rembourser son prêt. Mais je vois tous les jours des personnes avec des crédits de tous les côtés qui sont vraiment dans la merde (je suis dans la banque).
faut déjà en vouloir pour acheter une BRM mais alors à crédit
….c’est pas le crédit le problème c’est la montre 
- voxduc25 a écrit:
- Mettre 50€ de cotés par mois sur un compte qui rapporte peniblement 2% attendre X mois pour avoir sa montre ou payer un credit de 50€ par mois avec la montre au poignet y’a pas photo
Si Omega, Alpina (entre autre ) voulaient le faire ca ne me deplairait pas
Surtout que les augmentations annuelles horlogères sont largement supérieures à 2%!
… mais le meilleurs placement est d’acheter la montre d’occasion car c’est le premier acheteur qui a enregistré la perte, les prix demeurant stables par la suite! Acheter d’occasion est aussi une manière de réunir le budget plus rapidement, … ou alors de s’offrir une montre que l’on n’aurait pu se permettre si elle avait été neuve, car hors budget!sur le principe je n’ai rien contre une crédit pour une toquante. Perso je ne le ferai pas car je considère qu’il est utile de prendre un crédit que pour quelques biens uniquement: une voiture,un bien immobilier, sa formation.
Ensuite je ne suis pas certain que le meilleur moyen de répondre à une crise financière provoquée par une politique de crédit trop généreuse soit de de proposer encore plus de crédit
Attention danger aussi pour les marques: cela dégrade la valeur d’une marque et risque de la mettre en danger sur le plan financier (exemple de BWM aux USA): http://www.lexpansion.com/economie/actualite-entreprise/pourquoi-bmw-souffre-quand-audi-surnage_176909.html
Pour info au Royaume-Uni, les distributeurs proposent très souvent un crédit à 0% y compris sur les pièces soldées.
- sitn99 a écrit:
- Bonjour messieurs,
Je m’étonne un peu de cette hargne concernant les montres BRM
Y a t’il une raison quelconque à en vouloir à ce môssieur ?
AMHA, ce n’est pas le seul à embouteiller du 7753 dans une boîboîte très chère….
- J.B a écrit:
- Pour le reste des commentaires, c’est comme d’habitude, tant que l’ont peux casser du sucre…
Bonjour,
J’ai acheté BRM, j’ai pu me rendre compte de la qualité, je peux donc parler.
Au départ je n’étais pas d’accord avec les critiques qui allaient bon train concernant la "finition à la disqueuse" car d’après ce que j’avais vu en vitrine et sur photo il est vrai que les montres paraissaient brutes de décoffrage mais je mettais ça sur les types de métaux utilisés plus que sur les finitions des aiguilles ou l’ajustement du cadran.
J’imaginais que des montres à 4-5000 euros (la plus chère étant à 15000 euros) étaient quand même assemblées avec grand soin.Et puis j’ai acheté ma première BRM, une V16, prix catalogue 5200 euros (plus cher que ma JLC ou mes Rolex, avec le recul je me dis que j’ai vraiment été très très con
)Voici une photo du cadran :
Comme vous pouvez le voir à première vue on jurerai que c’est la grande trotteuse du chrono qui est décallée d’une seconde sur la gauche et qui ne revient pas à 0. En fait c’est tout le cadran qui pivote de qques degrés sur la droite… bonjour le soin apporté au montage
Comble de malchance quand j’ai voulu la revendre qques semaines après en avoir pris possession il s’est avéré que Cresus venait d’en rentrer une quarantaine proposées à un prix défiant toute concurrence (soit disant des modèles d’exposition d’un salon mais les mots employés par le patron de Cresus, Mr Odin, ont été "je les ai achetées neuves directement chez BRM"
).Du coup j’en ai tiré à peine 2000 euros, je vous laisse compter combien j’ai perdu sur cette montre de mer**
Koda,
Montre acquise dans quelles conditions ? : Occasion entre particulier, professionnel avec/sans garantie ou neuve ?
Parce que pour un tel défaut de fabrication tu aurais pu faire jouer la garantie.
Perdre 3 000 € en si peu de temps, ça me semble incroyable.Enfin, j’espère, pour en revenir au sujet du post, que dans ton cas tu ne l’a pas achetée à crédit !
Merci Mc Queen pour ta sollicitude
Montre achetée neuve en bijouterie et encore sous garantie 2 ans et 10 mois.
J’ai appelé BRM pour leur signaler le décalage de la grande trotteuse du chrono et ils m’ont proposé de la leur renvoyer.
Puis je me suis aperçu qu’en fait c’est tout le cadran qui avait pivoté sur la droite et là pour le coup ça m’a achevé : j’ai pris en plein visage l’énorme foutage de gueule que représentent les montres BRM et les tarifs stratosphériques auquels ils vendent leurs… montres (hum
), ne pouvant plus la supporter je l’ai bazardée Heureusement j’avais quand même bénéficié d’une remise commerciale et je n’ai donc pas perdu 3000 euros mais j’y ai quand même laissé de quoi me payer une belle Omega Seamaster
Pourtant j’ai déja eu acheté des montres au coup de coeur : mon Omega Seamaster James Bond en est le parfait exemple mais elle je ne l’ai jamais regretté car outre son aspect esthétique qui ne plait pas à tout le monde le soin apporté à la finition est palpable… et ce pour un tarif presque deux fois moindre que ma bouse de chez BRM
- voxduc25 a écrit:
- Mettre 50€ de cotés par mois sur un compte qui rapporte peniblement 2% attendre X mois pour avoir sa montre ou payer un credit de 50€ par mois avec la montre au poignet y’a pas photo
Si Omega, Alpina (entre autre ) voulaient le faire ca ne me deplairait pas
Bonsoir,
Je suis partiellement d’accord avec Voxduc25.
Personnellement, j’épargne chaque mois afin de pouvoir négocier 20 à 30% sur une Speed pro neuve en magasin (ou une PO…), ou direct sur le marché gris.
Donc acheter à crédit, c’est sympa vu les mensualités annoncées ici mais payer le plein tarif…Quiconque a les moyens de payer cash la pièce qu’il convoite est en position de force par rapport à un payeur à crédit. Que ce soit pour une montre, une voiture ou une maison. Et qui est en position de force a une bien meilleure marge de négociation sur le prix final.
Le crédit gratuit est un leurre, un mensonge.
je ne me prononce pas sur BRM que je ne connais pas.
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