- Ce sujet contient 46 réponses, 19 participants et a été mis à jour pour la dernière fois par
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- ft1000mp a écrit:
- Question bête, je reçois un virement lors d’une vente je transfère la somme sur un autre compte d’une autre banque si l’émetteur ou la banque veut annuler et reprendre les fonds comment cela se passe ?
Pour ma part je n’ai pas pu tout récupérer, la banque avait « rendu » ce qui restait sur le compte de la partie adverse.
Je ne suis pas dans le domaine je ne peux pas te dire si la procédure était tout à fait légale ou pas.
Bien vu comme système de virer sur un autre compte !!!
Je fais déjà ce système quand ma femme vend un objet de plus de 1000 €.
Elle donne mon No de compte et dès l’argent reçu je revire sur un autre compte afin que l’acheteur ne puisse récupérer l’argent et donc aussi garder l’objet vendu avec l’argent récupéré sur son compte …Par contre, comme on n’a jamais eu de problème ou de litige avec les acheteurs, je ne sais pas si ce système est une bonne idée !!!
J’ai trouvé ce lien qui explique mieux la procédure de recall
https://sis-id.com/recuperer-un-virement-la-procedure-de-recall/- isosta a écrit:
-
1000 € maxi
Isosta
Et non, ça c’est la limite française pour le paiement d’un professionnel !
- Arno a écrit:
- Prudence …
En principe aucune pour le « mobilier » dont les montres font partie.
Mais ……
Tu ne peux détenir sur toi, et dans l’ensemble du TNF plus de 10 000 €. ( Et surtout pas se faire gauler à une frontière et de plus SUROUT PAS avec une frontière Suisse )
Voila, mais personne t’empêche d’acheter un diamant à Anvers* 100 000 € en fraiche. Et personne à Anvers fera le timide minaudant que la fraiche voyez vous … Tes 100 000 € seront gobés telle la mouche par le caméléon.
La loi est simple, c’est la « pavupapri ».
* Je cite Anvers pour plusieurs raisons, mais idem à Mer, Lille et Bievres (
) et etc. ..
Voilà la vraie réponse: aucune limite légale mais…
- sceint a écrit:
- Comme dans pleins de situations ne pas se faire prendre
En principe, détenir moins de 10000 € sur le TNF ne pose pas de problème.
Payer une montre 9000 € en fraiche n’est de toute façon pas le problème de l’acheteur particulier*, mais bien celui de l’acheteur pro.
A lui de voir comment il peut jongler avec sa compta, et si il a envie d’étouffer les 9000 €.
De partic à partic, le montant est sans limite. ( Certes, mais voir ma réponse plus haut … )
De pro à pro c’est 1000 €
De pro à partic idem, 1000 € ( sauf naturellement au bon vouloir du pro, et si il a envie d’étouffer cet achat )* A savoir qu’un commerçant n’est absolument pas habilité à demander une pièce d’identité si paiement en espèces.
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« Je ne sais pas comment sera la troisième guerre mondiale, mais ce dont je suis sûr, c´est que la quatrième guerre mondiale se résoudra à coups de bâtons et de silex » A. Einstein- rene gillet a écrit:
- Vous expliquerez vos magouilles à TRACFIN ! Je prépare les oranges !
N’importe quoi !
T’es le champion du monde du nimportekoi.
TRACFIN, ok, mais encore faut il qu’il y est un soupçon criminel, drogues, armes, prostitution et/ou trafic en tous genres.
Le partic qui détiens qqs milliers d’€ et qui va acheter un objet, zéro problème.
Certes, il y a le mal fini, le bourrin de bas étage, le gros nase qui vends un objet 12 000 € et boum, il file le pognon à sa banque.
Là, si le gugusse est mal connu/connu à l’envers/ou titulaire d’un sac nauséabond, la banque peut le signaler à TRACFIN.
Mais si la banque ne bouge pas, TRACFIN ne va pas débarquerPour mener ses missions, TRACFIN s’appuie principalement sur les déclarations de soupçon. Ces signalements proviennent de divers acteurs économiques soumis à des obligations légales, comme : Les banques et établissements financiers : premières lignes de défense contre les anomalies financières.
Tracfin, le Service de renseignement financier de Bercy
50 professions sont assujetties au dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) par le Code monétaire et financier. Cela représente près de 230 000 professionnels déclarants, issus du secteur financier (banques, compagnies d’assurance, prestataires sur actifs numériques, etc.) ou du secteur non financier (notaires, casinos, greffiers des tribunaux de commerce, etc.).
Les déclarations de soupçons adressées par ces professionnels constituent la principale source d’informations reçues par Tracfin. Les professionnels du secteur financier sont à l’origine de près de 93% du flux déclaratif reçu par Tracfin.__________________________________
« Je ne sais pas comment sera la troisième guerre mondiale, mais ce dont je suis sûr, c´est que la quatrième guerre mondiale se résoudra à coups de bâtons et de silex » A. Einstein- Arno a écrit:
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Prudence …
En principe aucune pour le « mobilier » dont les montres font partie.
Mais ……
Tu ne peux détenir sur toi, et dans l’ensemble du TNF plus de 10 000 €. ( Et surtout pas se faire gauler à une frontière et de plus SUROUT PAS avec une frontière Suisse )
Voila, mais personne t’empêche d’acheter un diamant à Anvers* 100 000 € en fraiche. Et personne à Anvers fera le timide minaudant que la fraiche voyez vous … Tes 100 000 € seront gobés telle la mouche par le caméléon.
La loi est simple, c’est la « pavupapri ».
* Je cite Anvers pour plusieurs raisons, mais idem à Mer, Lille et Bievres ( ) et etc. ..
Tu peux détenir plus de 10.000€ sur toi mais il faut les déclarer à la douane, sinon on appelle ça un manquement à l’obligation déclarative et c’est là que les ennuis commencent…
- Gagliapun a écrit:
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Tu peux détenir plus de 10.000€ sur toi mais il faut les déclarer à la douane, sinon on appelle ça un manquement à l’obligation déclarative et c’est là que les ennuis commencent…
Pas uniquement aux douanes.
Un simple contrôle de la douane volante à un péage.
Le toutou qui vient te renifler.
Et plus de 10 000 € faut expliquer d’où vient ce pognon.
Pas d’explication ?
Le bal des emmerdes.__________________________________
« Je ne sais pas comment sera la troisième guerre mondiale, mais ce dont je suis sûr, c´est que la quatrième guerre mondiale se résoudra à coups de bâtons et de silex » A. Einstein- Arno a écrit:
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Pas uniquement aux douanes.
Un simple contrôle de la douane volante à un péage.
Le toutou qui vient te renifler.
Et plus de 10 000 € faut expliquer d’où vient ce pognon.
Pas d’explication ?
Le bal des emmerdes.
En l’occurrence si, uniquement aux douanes et c’est un douanier qui te le dit
Le toutou qui renifle est loin d’être suffisant comme critère, tous les billets comportent des traces de stups.En France on a un problème avec les espèces. Tu peux te balader avec 500.000 balles et ne pas être un escroc ou un trafiquant, les gens qui ont beaucoup de fric ça existe.
- nietsnie a écrit:
- « La procédure de recall, dite aussi procédure de « retour de fonds », permet d’annuler un virement en cas d’erreur ou de fraude.
(..)
Pour ma part l’argent était bien arrivé sur la banque du destinataire, j’ai fait la demande de recall environ une semaine après.
Il faudra expliciter ce qu’est une « erreur » et une « fraude » très précisément.
Quand on voit les multiples cas de particuliers qui se font avoir par de fausses célébrités, qui leur font des virements de milliers d’euros, et qui ne peuvent pas récupérer leur argent, je me demande ce que ce « recall » peut faire …
- Gagliapun a écrit:
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En France on a un problème avec les espèces. Tu peux te balader avec 500.000 balles et ne pas être un escroc ou un trafiquant, les gens qui ont beaucoup de fric ça existe.
Effectivement, détenir des espèces n’est pas forcement synonyme de terrorisme ou appartenance à une quelquonque mafia.
Un brave type qui se balade avec 100 000 € pour « X » raisons, j’imagine que ça existe.
Mais voila, il tombe sur un contrôle routier des douanes, il aura beaucoup de mal à se justifier.
Car en matière fiscal ( donc les douanes ) c’est à l’interpellé de prouver son innocence.
Tout le contraire d’une affaire policière, ou la présomption d’innocence sera contredite à partir d’une enquéte etablie et approuvée par un juge qui fera suivre jusqu’à une incarcération éventuelle.
En gros, quand un douanier t’arrête, te dis bonjour-papiers, tu es considéré comme coupable jusqu’à ce que tu puisses te … dedouaner …__________________________________
« Je ne sais pas comment sera la troisième guerre mondiale, mais ce dont je suis sûr, c´est que la quatrième guerre mondiale se résoudra à coups de bâtons et de silex » A. EinsteinJe ne réside pas en France mais ici, la règle du système bancaire est simple : un virement émanant de la zone Euros qui est crédité sur un compte ne peut plus pas être débité. Il est définitif.
Je suppose qu’il est est de même en France.
Ensuite, s’il s’agit d’une transaction suspecte ou frauduleuse, il y a effectivement risque d’une transmission de l’établissement bancaire au Parquet financier qui peut alors procéder, après enquête, au blocage des comptes mais pour des sommes < 10.000 euros, cela reste vraiment rarissime.
En cas de doute, c’est d’abord la banque qui demandera des précisions : cela m’est arrivé une seule fois en 25 ans sur un compte professionnel où une voiture de société avait été vendue à un particulier et payée cash. La présentation du certificat de vente a suffit.
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