- Ce sujet contient 102 réponses, 59 participants et a été mis à jour pour la dernière fois par
, le il y a 2 années et 12 mois.
-
Messages
-
combien achètent des voitures de 30-40-50k€ à crédit?
beaucoup ! je ne parle pas spécialement ici.
autour de moi, 90% des voitures sont payées avec des crédits sur 4 ans.dès lors, je ne vois pas le mal de payer une montre à crédit.
plutôt que d’acheter une caisse à 50k€ qui perd 50% de sa valeur en 3 ans, pourquoi ne pas s’acheter une voiture à 25k€ et des montres pour 25k€
finalement, on rembourse toujours la même chose, sauf que la moitié va dans des montres.à la différence près que des montres bien gardées, 20 ans après elles peuvent encore être nickels
une voiture, on en aura changé 5 fois dans ce laps de temps.pour les 4 à 8 prochaines années, j’ai décidé de ne plus claquer mon pognon dans des bagnoles, je garde celle-ci.
avec l’argent pas dépensé, je m’achèterai des montres.L’achat d’une caisse à crédit il y a 10 000 sites qui vont t’expliquer pourquoi c’est préférable. Par contre une montre… Bon après chacun fait ce qu’il veut.
Sur ce site les taux sont hard : *TAEG (Taux Annuel Effectif Global) fixe : 6,90%.
Un prêt perso de 30K sur 60 mois sur une banque en ligne connue c’est : 2,39%
Un prêt demandé gentiment à papa ou à maman c’est gratuit ou presque ( quand tu sais que les fonds placés sur un livret à rapportent 0,75% / an ).
- tomducat a écrit:
-
Tu fais un leasing sur une Dayto ceramique c’est le vebdeur qui te verse de l’argent tous les mois vu que la valeur résiduelle sera supérieure au prix de vente public
J’y pensais
Reste que comme pour les bagnoles, ce n’est intéressant que si forte valeur résiduelle.
ceci dit je vois bien le concept du côté vendeur:
-gavage sur le taux d’intérêt
-grosse négociation sur le prix de vente (car achète beaucoup), mais financement fait sur prix catalogue= grosse marge dès le départ
-récupération de beaucoup de montres d’occasion à vil prix, et de nouveau une jolie marge à se faire en revendant en occasionC’est du côté du client que je ne vois pas bien l’intérêt.
A la limite, je verrais plus d’intérêt à une location courte durée: on loue une montre une semaine pour éviter l’erreur de casting, ou juste pour une occasion spéciale.
- tomducat a écrit:
- Un prêt demandé gentiment à papa ou à maman c’est gratuit ou presque ( quand tu sais que les fonds placés sur un livret à rapportent 0,75% / an ).
Tu ne crois pas si bien dire. Fin d’année c’est ce que je vais faire, ainsi je ne touche pas à mon épargne.
Je vais offrir un bon taux.
En cas de soucis, je pourrai rembourser à mon rythme voir pas du tout.
Plus de caisses à rembourser. J’ai 2 roros en ligne de mire du coup
Déterrage de sujet, je ne comprends que difficilement que « Lease a Watch » vive encore de sa belle vie.
Je suis allé voir ce qu’ils proposaient à la vente, il n’est bien sûr plus question de leasing pour les particuliers (ce que je suis), mais de crédit avec un taux de plus de 6% de mémoire, sur des montres vendues presque 50% de plus que le prix AD.
Je précise, que je n’ai regardé que pour la fameuse marque à la couronne.
Sur Instagram, j’ai envoyé un mp à Grégoire (certainement, puisqu’il est à notre écoute) en lui disant que pour une 126610LN, je me voyais difficilement faire un achat à 15590,00€ (si achat comptant).
J’ai laissé entendre que je me serais certainement décidé, si il y avait eu la possibilité de l’envisager à 12500€ par exemple. (ce qui fait quand même une différence de 2300,00 par rapport au prix de la belle neuve, chez un AD)
Comme je suis sur liste d’attente, on m’a juste conseillé de « croiser beaucoup de doigts ! »
Comment dire que je ne ferais jamais l’acquisition d’une montre auprès de « Lease a Watch », alors peut-être que je n’aurais jamais de 126610LN au poignet, mais le tarif proposé, et la réponse reçue m’auront définitivement permis de blacklister le site.
- Le Jules a écrit:
- Pour moi une montre n »est pas quelque chose qui s’achète à crédit. C’est un article de plaisir et non une nécessité. Donc si t’as les sous t’achètes, si t’as pas t’achètes pas.
Sinon gare au surendettement…
- il_drago a écrit:
- Pour résumer ma pensée:
Tu as l’argent, tu achètes.
Tu n’as pas l’argent, tu n’achètes pas.
Pas question de crédit ou de leasing pour une montre.
+2 et d’accord avec sûrement d’autres plus bas qui ont les même pensées (désolé je n’ai pas tout lu en détails).
Je ne supporte plus cette société de crédit à la consommation.
Pour un objet matériel UTILE/NECESSAIRE comme une voiture typiquement. Qu’on fasse un leasing, d’accord.
Mais une TV, un téléphone portable dernière génération à 1xxx euros/CHF et encore pire maintenant une montre de LUXE !!??
AU SECOURS !Comment voulez-vous que les générations futures s’en sortent avec de telles pratiques ? ….Affligeant.
- falconbmw a écrit:
- +2 et d’accord avec sûrement d’autres plus bas qui ont les même pensées (désolé je n’ai pas tout lu en détails).
Je ne supporte plus cette société de crédit à la consommation.
Pour un objet matériel UTILE/NECESSAIRE comme une voiture typiquement. Qu’on fasse un leasing, d’accord.
Mais une TV, un téléphone portable dernière génération à 1xxx euros/CHF et encore pire maintenant une montre de LUXE !!??
AU SECOURS !Comment voulez-vous que les générations futures s’en sortent avec de telles pratiques ? ….Affligeant.
Suis assez d’accord mais disons que nos sociétés considèrent aujourd’hui le crédit / leasing comme une pratique usuelle de consommation décomplexée. C’est un peu comme les réseaux sociaux et le marketing finaud qui joue sur l’aspect communautaire (je lis de plus en plus « bonjour la famille » de la part de quelqu’un.e qui vient d’acquérir telle ou telle marque, alors qu’il.elle s’adresse à de parfaits inconnus), c’est tout simplement une façon de pousser à la consommation.
Pour l’horlogerie dite « de luxe, une fois le « tabou » de la vente en ligne dépassé (alors que « l’expérience client » et la visite d’un AD qui déroulait le tapis rouge étaient autrefois des éléments essentiels de l’acte d’achat), offrir des payements échelonnés constituait juste la suite logique.- Foz88 a écrit:
- Faire un crédit pour un objet aussi inutile qu’une montre ça me sidère
C’est oublier la force du désir, par nature irrationnel.
- Foz88 a écrit:
- Faire un crédit pour un objet aussi inutile qu’une montre ça me sidère
Ce n’est pas déconnant quand on voit les augmentations tout les six mois.
Je ne comprends quand même pas que ça puisse justifier le recours à un crédit étant donné l’utilité de l’objet.
Après chacun fait comme il l’entend, c’est juste que ça me dépasse.Et si le crédit n’avait rien à voir dans l’affaire, mais bien plutôt la possibilité d’acquérir la montre immédiatement ?
Le leasing n’est accessible que pour les professionnels donc, il n’en est pas question ici.
Le crédit peut être l’opportunité pour quelqu’un comme moi par exemple qui ayant engagé de gros frais de rénovation dans l’année sur une résidence principale, n’envisage pas forcément dans l’immédiat, une sortie de trésorerie conséquente (à mon niveau) pour un plaisir horloger (sans liste d’attente).
Sachant qu’un crédit peut aussi se solder par anticipation, l’année suivante…
Et puis, personnellement je trouve le comportement des ADs Rolex entre autre (qui font ce qu’ils veulent) à la limite presque méprisant, pour le potentiel client (liste d’attente respectée où pas).
Dans le cas de « lease a watch » la montre est bien disponible, mais vu qu’il la vendent pas loin de 47% au dessus du prix retail, la question d’un achat pour une 126610LN, même à crédit, ne se pose plus pour moi.
Chacun en pense ce qu’il veut, mais pour moi au vu de la tendance baissière constatée sur le gris, on se fout aussi du client dans cette officine, et je ne la recommanderait certainement pas !
- Vous devez être connecté pour répondre à ce sujet.