- Ce sujet contient 102 réponses, 59 participants et a été mis à jour pour la dernière fois par
, le il y a 2 années et 12 mois.
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Messages
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- crf77 a écrit:
- c’était juste pour savoir si une petite négociation plus un 12 fois sans frais me permettrait de m’offrir une petite seamaster 300 M, tranquillement, presque sans le voir passer …….
Un mail poli, correct et qui explique bien ton projet et tu auras surement une réponse
- Bubba a écrit:
- Dans ce cas là t emmerdes pas, achète au gris avec un financement style cetenoga ou cofilem
Le taux à 15-20 % sera vite oublié par le tarif initial…Mais je trouve ça dommage également
Ca me semble être la meilleure solution en effet .
Même si j’ai vraiment du mal avec le principe du crédit pour acheter une montre , j’aurais l’impression qu’elle ne m’appartient pas vraiment temps qu’elle n’est pas intégralement payée .
Dans ce domaine, les affirmations « jamais » et « toujours » sont à mon avis déplacées
Tout dépend de quoi on parle exactement, et de la situation financière exacte de la personne intéresséeJe rappelle que c’est en empruntant qu’on s’enrichit (même si ce n’est pas un objectif en soi
Pour ma part, j’ai acheté des dizaines de montres, et 1 seule fois une montre à crédit sur 3 ans. Où est le problème ? En quoi un crédit pose un souci pour une montre ? La seule règle est de fixer des mensualités et un montant global en rapport avec ses capacités financières.
Fiancer sa passion par crédit ce n’est pas une hérésie
Mais il ne faut pas que la passion l’emporte sur la raison. Il faut faire ses calculs posément et sereinement.Quant au leasing, si c’est pour terminer avec l’option d’achat, c’est donc un crédit…mais au final souvent plus cher qu’un crédit classique
Si c’est pour rendre la montre à la fin, c’est une location, et là pour le coup je trouve personnellement que c’est un peu curieux de louer une montre au quotidien, amha- keanu666 a écrit:
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Un mail poli, correct et qui explique bien ton projet et tu auras surement une réponse
Mail envoyé ………. avec demande pour des modèles ne figurant pas dans le stock, on verra bien.
J’ai une connaissance qui a profité d’un crédit auto pour faire passer une montre dessus. Avec un taux de 1,75% pour un crédit de 3 ans, je trouve difficile de trouver que c’est un mauvais calcul aux vues des augmentations annuelles et en plus ça permet de ne pas toucher au capital familiale. Je trouvais son calcul plutôt bon en sachant que sa limite était de ne pas reproduire l’opération. D’ailleurs, il n’a qu’une montre…
- Maset a écrit:
- Dans ce domaine, les affirmations « jamais » et « toujours » sont à mon avis déplacées
Tout dépend de quoi on parle exactement, et de la situation financière exacte de la personne intéresséeJe rappelle que c’est en empruntant qu’on s’enrichit (même si ce n’est pas un objectif en soi
Pour ma part, j’ai acheté des dizaines de montres, et 1 seule fois une montre à crédit sur 3 ans. Où est le problème ? En quoi un crédit pose un souci pour une montre ? La seule règle est de fixer des mensualités et un montant global en rapport avec ses capacités financières.
Fiancer sa passion par crédit ce n’est pas une hérésie
Mais il ne faut pas que la passion l’emporte sur la raison. Il faut faire ses calculs posément et sereinement.Quant au leasing, si c’est pour terminer avec l’option d’achat, c’est donc un crédit…mais au final souvent plus cher qu’un crédit classique
Si c’est pour rendre la montre à la fin, c’est une location, et là pour le coup je trouve personnellement que c’est un peu curieux de louer une montre au quotidien, amha
Tout à fait d’accord avec Maset. Ayant des revenus mensuels et réguliers et ayant fini de payer la voiture,ainsi que le scooter, une belle montre payée en 12 mois, çà m’irait bien.
- crf77 a écrit:
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Mail envoyé ………. avec demande pour des modèles ne figurant pas dans le stock, on verra bien.
Tiens nous au jus
Normalement un leasing tient compte de la valeur résiduelle de l’objet.
On paye la différence entre le prix d’achat et le prix de revente estimé + les intérêts sur tout ça.
C’est ainsi qu’on peut rouler en BM pour des mensualités inférieures à l’équivalent chez Renault ou VW.
Vu comme ça j’ai envie de dire « pourquoi pas »… Pour les modèles qui perdent peu de valeur!
Mais je crains que ce ne soit que du crédit classique déguisé avec une VR fixée arbitrairement en fonction du nombre d’années de détention.
Bonsoir, moi je suis assez en retrait par rapport au crédit, sauf si j’ai deja économisé une partie du credit et que la montre vaut le coup.
a plus.
- Nouch30 a écrit:
- Normalement un leasing tient compte de la valeur résiduelle de l’objet.
On paye la différence entre le prix d’achat et le prix de revente estimé + les intérêts sur tout ça.
C’est ainsi qu’on peut rouler en BM pour des mensualités inférieures à l’équivalent chez Renault ou VW.
Vu comme ça j’ai envie de dire « pourquoi pas »… Pour les modèles qui perdent peu de valeur!
Mais je crains que ce ne soit que du crédit classique déguisé avec une VR fixée arbitrairement en fonction du nombre d’années de détention.
Tu fais un leasing sur une Dayto ceramique c’est le vebdeur qui te verse de l’argent tous les mois vu que la valeur résiduelle sera supérieure au prix de vente public
- fdam a écrit:
- certaines boutiques pratiquent même le crédit à taux 0%.
Ce qu’il faut savoir c’est que le taux 0% est réservé le plus généralement aux courtes durées type 10 x sans frais. Dans ce cas le crédit est gratuit pour le client mais pas pour le magasin qui paye une retenue à l’organisme de crédit (x % du montant du crédit). Ce n’est pas le magasin qui prête mais la maison de financement qui verse la somme immédiatement et en intégralité au magasin. Le versement des mensualités remboursés par le client est adressé à l’organisme de crédit.
Dans la mesure ou le magasin finance le crédit à votre place la nego sur le prix de la montre sera plus difficile…
Si le crédit est à votre charge il vous en coûtera les intérêts mais il sera peut-être plus facile de négocier le prix de la montre.J’espère que mes explications ne sont pas trop confuses…
Autant je peux comprendre un achat à crédit sur une période classique de 2 ou 3 ans.
Mais pour un 10x, pourquoi ne pas mettre la somme de côté tous les mois et acheter la montre dans 10 mois.
Pas de crédit ou de « facilité », donc de meilleures possibilités de négociation sur le prix….Car, comme dit Cartman, avoir la nego et la facilité de paiement, c’est fort peu probable….
Pour info lease a watch a bien changer depuis 4 ans car au départ il s’agissait d’un crédit bail à 4 ans maxi avec un crédit similaire à un revolving soit du 19% de taux hors désormais on est sur un taux fixe à 6%.
Quand je vois que ma banque me propose un crédit auto à 6.5% ça vaut presque le coup d’acheter une Rolex maintenant même prix catalogue de ce faire plaisir avec une petite mensualité et faible taux de toute façon cette marque ne décote pas et ça rapporte plus qu’un livret A.
La seul chose qu’il faut faire gaffe c’est le taux d’endettement.
Bref chacun fait ce qu’il veut avec son argent moi perso j’ai par exemple jamais pu acheter une voiture en cash et dieu sais que la voiture décote beaucoup plus vite que la Rolex
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