- Ce sujet contient 114 réponses, 46 participants et a été mis à jour pour la dernière fois par
, le il y a 7 années et 8 mois.
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Petit conseil comme tu as (peut être fausse) mais une adresse et une CNI fais un signalement, au moins sur internet ici
C’est vrai que les chèques datent quand même d’un autre autre temps… maintenant que tout peut passer par internet, c’est quand même plus simple un virement. En revanche quels risques existe-t-il à donner plus que son IBAN (et non le RIB complet) a un acheteur ? (J’ai cru comprendre dans le fils qu’il y en a)
Content pour toi, tu as eu le nez fin !
As-tu moyen de « retrouver » l’escroc ?Sinon pour ma part je trouve que la méthode la plus fiable reste le chèque de banque avec envoi du scan au préalable, appel auprès de la banque pour s’assurer qu’elle a bien émis le chèque (au moins on a la certitude que le chèque est reelle et approvisionné) et dépose du chèque avec le porteur directement dans son agence. Remise en main propre obligatoire, je ne fais jamais de colis (ni en achat, ni en vente) quand on mets 5-10-15K ou plus, on peut se déplacer.
Je fais pareil avec mes voitures et sur une bonne 20aine de transactions je n’ai jamais eu le moindre soucis.
Sauf à ne pas avoir tout lu … Est-on certain que c’est une escroquerie ?
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Contraria contrariis curantur. (Les contraires se guérissent par les contraires).- ZEN a écrit:
- Sauf à ne pas avoir tout lu … Est-on certains que c’est une escroquerie ?
Je n’avais pas tout compris non plus, j’ai du relire plusieurs fois.
Clairement, oui.
Le vendeur s’attendait à recevoir un virement : en vérifiant le solde du compte il a bien vu la somme créditée… sauf qu’il ne s’agissait pas d’un virement, mais d’une remise de chèque (très probablement volé), que l’escroc a déposé dans une agence bancaire en se faisant passer pour le vendeur.C’est malin… par contre, les peines encourues sont plus lourdes (usurpation d’identité, faux, etc.)…
- Nezitic a écrit:
- que l’escroc a déposé dans une agence bancaire en se faisant passer pour le vendeur.
pour le détenteur du chèque, tu veux dire …
- gatchou a écrit:
- Et pour les plus inquiets d’entre nous, le simple fait de communiquer son
IBAN pour permettre le virement présente un risque
Alors que l’IBAN est une numéro de compte public je me demandais il y a peu
pourquoi il était considéré comme secret sur les plate-formes stockant des IBAN
(oui SECRET, pas simplement personnel mais la totale, crypto forte de la base
de données , interdit dans les logs , clé en 3 morceaux voire KMS et tout et tout) !!!!En fait à mon immense surprise, il semblerait qu’on puisse faire des prélèvements sur
un compte seulement avec l’IBAN et quelques petites infos perso.
Est ce que c’est le cas pour toutes les banques ?Quelques liens (en anglais désolé)
https://security.stackexchange.com/questions/6598/can-someone-steal-money-from-my-bank-account-if-they-know-my-iban-and-personal-dhttp://news.bbc.co.uk/2/hi/7174760.stm
Bien sûr, en cas de prélèvement frauduleux on se fera rembourser par la banque (comme pour un chèque
avec une mauvaise signature) mais il faut surveiller son compte, ne pas dépasser les délais, faire les
démarches et les emmerdes sont pour le client.
En plus une fois que les infos sont entre de mauvaises mains , ça peut recommencer à tout instant.
pour répondre à binbin !
- pilàlheure a écrit:
- pour le détenteur du chèque, tu veux dire …
Si, si, pour le vendeur de la montre !
1. L’escroc connait la banque & le numéro de compte du vendeur, car il a son IBAN
2. L’escroc se présente dans une agence de la banque, et il se fait passer pour le vendeur (donc le titulaire du compte)
3. Il dit qu’il a un chèque à encaisser. Le chèque bien sûr est volé, mais ça la banque ne peut pas le vérifier en direct.
4. Après 24h ou 48h, le compte du vendeur est crédité du montant du chèque.
5. Au bout de quelques jours (voire 10 et plus), la banque se rend compte que le chèque est volé, et retire le montant de votre compte…Heureusement pour Tictotac, il a été vigilant et ça c’est arrêté avant l’étape 5.
Il y a deux points faibles à cette arnaque :
A. La banque est censée vérifier l’identité de la personne qui dépose le chèque… sauf que l’employé ne le fera pas forcément (la logique étant « pas besoin de pièce d’identité, car quel est l’intérêt de déposer de l’argent sur le compte de quelqu’un d’autre ?).
Même si l’employé demande une pièce d’identité, l’escroc peut tenter de l’entourlouper (en utilisant la logique ci-dessus ! il a perdu sa carte d’identité, etc.). Ou alors, il s’est fait un faux, même un faux grossier ça passe dans bien des cas (« je n’ai qu’une photocopie sur moi, j’ai perdu mes papiers/oublié au bureau/ma femme a embarqué mon portefeuille/mon chien l’a mangé/… »).
B. Le vendeur peut vérifier le type d’opération : remise de chèque ou virement ? Encore faut-il faire attention au type d’opération et se rendre compte que c’est n’est pas un virement…C’est bien ficelé…
- pilàlheure a écrit:
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pour le détenteur du chèque, tu veux dire …
Pour le vendeur en effet… pour l’endos Du chèque, qui doit être signé par le titulaire du compte… c’est à dire le vendeur.
On dit tous la même chose, mais pas de la même façon !
La victime = le vendeur = le titulaire du comptePour moi, le détenteur du chèque, ce n’est pas le vendeur ! Le vendeur n’a jamais le chèque entre les mains, voire il n’est même pas au courant de l’existence d’un quelconque chèque si l’arnaque réussi (enfin, jusqu’à ce que la banque se rende compte que le chèque est volé !).
Le vendeur s’attend à recevoir un virement, pour lui il n’est à aucun moment question de chèque.Le détenteur du chèque dans ce contexte c’est l’escroc.
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