- Ce sujet contient 166 réponses, 76 participants et a été mis à jour pour la dernière fois par
, le il y a 16 années et 2 mois.
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Messages
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- canglade a écrit:
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- hsarazin a écrit:
- Au moment où je poste, il y a 42% des sondés qui se disent prêts à mettre un trimestre de salaire (ou plus) dans une montre?!
C’est possible çà? Comment fait-on pour financer l’objet? On fait un crédit Coficouillon à 17 % par an pour payer dix fois en dix ans ?
Moi y’ a des choses que je comprends plus trop dans la hiérarchie des valeurs de la société d’aujourd’hui. Enfin bon, chacun son truc mais faut pas venir plaider l’irresponsabilité en cas de surendettement…
Ca c’est de l’avis tranché!
A titre personnel quand mon AD (que j’avais contacté sans grande conviction) m’a confirmé qu’il avait un dayto fond blanc de dispo tout de suite et que je n’avais que la moitié du budget de dispo j’ai été bien content de trouver Finaref et/ou Cetelem car en empruntant une grosse somme (8000 euros) sur une courte durée (12 mois) j’ai pu avoir du 3.9% soit un 300 euros d’intérêt.
J’ai payé la montre cash et je me suis servi de ce que j’avais de côté pour rembourser les premières mensualités tout en continuant à mettre de l’argent de côté sur mon salaire pour pouvoir assurer les dernières mensualités
C’est bien, tant mieux pour toi. Tu fais partie des gens qui vont chez CETELEM faire un crédit pour acheter une ROLEX (je note au passage que contrairement à ce qui est dit plus haut, ce n’est apparemment pas si rare).
C’est bien ce que je disais précédemment: chacun fait ce qu’il veut du moment que mes (lourds) impôts ne servent pas à combler un jour ton sur-endettement potentiel.
Par contre, même si mes convictions te paraissent »tranchées », je maintiens que nous n’avons pas les mêmes valeurs dans le sens où une ROLEX c’est futile, çà se déprécie en général (beaucoup moins que les autres marques c’est vrai mais n’empêche) et ne correspond donc même pas à un investissement comme on peut en trouver dans le marché de l’art.
Mais encore une fois, chacun son truc et c’est vrai qu’on est là pour parler de montre en toute légéreté lol… :
Pour l’heure (…) je n’achète que des Russes donc forcément en dessous d’un mois de salaire; pour une Suisse je dirais 1 ou 2 mois maxi
Je botte en touche, cela dépends du salaire un étudiant qui doit joindre les deux bouts cela fait beaucoup de mois ( même pour une seiko), un footballeur rigole en voyant ce sondage lol
- patrickN a écrit:
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- minosman a écrit:
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- Shanks a écrit:
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- minosman a écrit:
- Je pense que les possesseurs de Ferrari ou de Lambo roulent avec leurs bolides non
Pas forcément. J’ai un ami (bien plus âgé que moi) qui avait une Carrera GT et qui roule maintenant en Gallardo Spider.
Au quotidien, il roule en Clio (RS quand même) et ne sort le monstre que le week end ou pour se balader.NB: niveau montre, même logique: il a une Dayto et une JLC (Amvox Tourbillon) mais on le voit souvent sans rien ou avec une Hamilton (Khaki Scuba) ou une Tissot (Le Locle).
Et oui il existe de tout …….
Meme le gars qui économise pour se payer le dayto de ses rêves et qui le laisse dans sa boite avec ses stickers car la vue de
la moindre rayures lui serait insupportable ou juste pour le plaisir de posséder et de regarder ….. comme certains collectionneurs de
voitures
les pauvres ! doivent être bien stressés dans la vie …
Une montre, quel que soit le prix DOIT être portée
Une voiture DOIT pouvoir être utilisée, sinon, à quoi bon ???autant prendre le Bus ou le Tram et demander l’heure aux usagers
En voilà des avis très tranchés, bien péremptoires…
Après tout les gens font ce qu’ils veulent non ? D’autant qu’on peut très bien avoir plaisir à détenir une bel objet exclusif sans pour autant le porter ou l’utiliser au quotidien (je n’ai pas dit jamais). Le plaisir n’est pas moindre et je pense meme qu’il peut être plus fort. Ainsi, porter une montre exclusive ou rouler dans une très belle voiture que certains jours ou à certains moments particuliers rend l’instant plus fort je pense. C’est comme faire un très bon restaurant. Si vous en faites tous les jours, si vous prenez du caviar tous les midis, vous ne l’apprécierez plus autant au bout d’un mois que si vous n’en preniez moins régulièrement. Si effectivement il vaut mieux profiter des beaux objets qu’on a la chance d’avoir et des moyens que l’on dispose, je crois qu’il ne faut pas non plus faire l’erreur de tomber dans la routine. Je comprends parfaitement la personne qui porte au quotidien une hamilton et qui de temps à autres sort sa dayto. Je pense qu’il saura apprécier bien davantage ce moment que celui qui la porte tous les jours. En effet, pour le premier ce sera un moment rare et donc il se délectera tout particulièrement de celui-ci tandis que pour le second, c’est un moment comme un autre, rien d’exceptionnel en somme puisqu’il la porte tout le temps… Pour lui c’est la routine, ça devient normal de porter une dayto.
Mais on s’éloigne peut-etre un peu du sujet
Me concernant , j’ai atteint ma limite avec l’ achat de ma PO qui geste commerciale déduit représente 1.3 mois de salaire , je pense à moyen terme aller jusqu’ a 2 mois de salaires sans compromettre le budget familiale , par la suite j ‘ ai effectué d’ autre achats une Sumo , et une LLD , ( toujours bien négocié
) donc en dessous de mon plafond max.Je finance une partie de mes achats avec la revente de certaines pièces et le reste je cagnotte.
C’ est bien d’ avoir ce grain de folie qui vous titille en début de chi , ce petit frisson au moment ou on se dit est-ce bien raisonnable …je pense pour moi que c’ est mieux lorsque c’ est raisonné et que le cash est là .
Par contre si un jour j’ achète neuf , une pièce comprise entre 2 et 3 mois de salaires ce sera pour la porter et on la laisser au coffre , cet été j’ ai eu la chance de plonger en bouteille , avec mes 3 montres ,ce fut une réel bonheur de les emmener dans leur élément naturel .
Concernant Ogmios et sa Vulcain , peut être ne sait-il toujours pas quel est la montre qui lui convient , ce qu’ elle va lui apporter ; je trouve dommage d’ avoir une montre et laisser au coffre ; pour la même somme que la Vulcain il y a plein de possibilités.Une belle pièce aux alentours de 3K€ et une seconde pourquoi pas une vintage !
En tout cas les montres d’ Ogmios c ‘est "le feuilleton de l’ année" sur FAM
A suivre…..Totalement d’accord avec Ogmios.
D’autant que les choses les plus chères ne sont pas forcément les plus "agréables" tout le temps.
Par exemple, pour en revenir aux montres. Ma Milgauss est une montre très chère à mes yeux. Pourtant, j’aime remettre ma Rado ou d’autres montres plus humbles. Et j’apprécie de les mettre. Certains aiment ne pas être exclusifs dans leurs passions, et je comprends ça. Que ce soit en montres, voitures, etc.Pour répondre à la question de initiale, il ne faut jamais dire jamais!
Comment savoir quels seront, dans le futur même lointain, ses moyens et donc son ressenti sur la valeur des choses?Concernant mes limites, je les découvre au fur et à mesure … mais je ne suis dans le binz que depuis peu.
Pour l’instant, acheter une montre à 50/100 euros par envie (une vieille montre ou une toolwatch sympa), je le fais sans difficulté. Mais déjà pour les gens "normaux" … , avoir l’idée d’acheter "encore" une montre est ressenti comme maladif.
Viennent ensuite les montres à 150/200 euros. Celles-là, je les regarde mais je commence à vraiment y réfléchir. et finalement, en général, je ne saute pas le pas car je sais que cela va réduire de façon conséquente mon budget pour acheter la suivante.
Après, y’a les montres entre 300 et 500 euros. Celles-là, je prépare le truc pas mal de temps et cela fait l’objet d’un petit projet. Comme en ce moment.
Au delà, de 500 euros, pour moi, cela restera exceptionnel encore qq années … surtout que je me suis fait plaisir au Noël dernier avec un "couple" D’Hamilton parmi les plus couteuses de la marque …. pour un budget avant remise de pratiquement 3000 euros.Je suis cependant encore loin des considérations de montres à plusieurs milliers d’euros … même si je les regarde fréquemment … pour le plaisir des yeux. Cela viendra mais pas dans un futur proche.
- hsarazin a écrit:
- C’est bien, tant mieux pour toi. Tu fais partie des gens qui vont chez CETELEM faire un crédit pour acheter une ROLEX (je note au passage que contrairement à ce qui est dit plus haut, ce n’est apparemment pas si rare).
C’est bien ce que je disais précédemment: chacun fait ce qu’il veut du moment que mes (lourds) impôts ne servent pas à combler un jour ton sur-endettement potentiel.
Par contre, même si mes convictions te paraissent »tranchées », je maintiens que nous n’avons pas les mêmes valeurs dans le sens où une ROLEX c’est futile, çà se déprécie en général (beaucoup moins que les autres marques c’est vrai mais n’empêche) et ne correspond donc même pas à un investissement comme on peut en trouver dans le marché de l’art.
Mais encore une fois, chacun son truc et c’est vrai qu’on est là pour parler de montre en toute légéreté lol… :
Quand tu fais un crédit pour un montant de 8000 euros, que tu en as déja la moitié de côté et que tu sais que tu as encore 12 mois devant toi pour réunir les 4000 euros restant et que ton salaire te permet de le faire je ne vois pas où est le pb!
Si tous les surendettés qui font des crédits les faisaient dans de telles conditions il y aurait beaucoup moins de surendettés justement!
Tu semble focalisé sur les crédits à je te cite "17%" mais, à ma connaissance, il s’agit là de crédits revolving
Il ne faut pas que le recours au crédit devienne un mode de vie mais ça peut donner un coup de pouce momentané pour acquérir un objet convoité et disponible immédiatement!
D’ailleurs il vaut mieux acheter un Dayto maintenant en empruntant 7600 euros à 300 euros d’intérêts/an que d’attendre d’avoir l’argent de le payer après le premier Septembre à 8300 euros, tu économises 400 euros
- canglade a écrit:
- D’ailleurs il vaut mieux acheter un Dayto maintenant en empruntant 7600 euros à 300 euros d’intérêts/an que d’attendre d’avoir l’argent de le payer après le premier Septembre à 8300 euros, tu économises 400 euros
Là je vois déjà poindre le petit prétexte qui donnera bonne conscience malgré le crédit
Non, sans déconner, j’ai acheté une montre à crédit (en tirant sur ma carte de crédit et non pas en faisant un crédit spécifique), pour acheter ma Sub LV en mars, une affaire que je ne pouvais pas laisser passer, dans le genre que tu cites plus haut. Il m’a fallut trois mois pour remonter la carte à zéro, et je ne le referais plus (même si la famille n’a manqué de rien et qu’on a pu partir en vacances à Paques comme de coutume, ça reste un boulet d’avoir des cartes en négatif). La paix de l’esprit c’est de ne pas avoir de dettes, en dehors des inévitables dettes hypothécaires, et allez, mettons encore un petit leasing sur une voiture (un objet plutôt utile). Mais tout ce merdier de crédits à la consomations, petits crédits et Cie, ça te pourri l’existence.
Cette expérience précise de la Sub LV m’a donc appris que quitte à payer un peu plus plus tard, il vallait mieux ne pas avoir de dettes pour ce genre de futilités.
Mais j’imagine que chacun a son propre point de vue sur la question, et le mien ne concerne que moi
bonsoir
finalement c est un tout
l agent qui te reste sur tes comptes l envie d acquerir ta propre perle horlogere du moment
sans pour cela que ta famille souffre de cet achat
cordialementpour moi une montre reste du domaine du futile et il faut selon moi etre propriétaire de son appart ou de sa maison, de sa voiture, de ses meubles etc…avoir une solide épargne de précaution devant soi et satisfaire à tous les besoins de sa famille avant de dépenser son argent dans les montres…il ne faut également pas faire de crédit personnel ou revolving pour acheter une montre…ensuite ma limite psychologique se situe par comparaison avec le prix d’ une voiture…non pas de mes propres voitures dont la valeur dépasse largement les prix d’ une très belle montre, mais de celle de ma femme ou de mes enfants…je veux dire par là que je ne supporterai pas de les voir rouler dans une voiture à 5000€ et d’ acheter une montre à 10 000€…je ne suis donc pas pret auj à acheter une nautilus!!
- Ogmios a écrit:
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En voilà des avis très tranchés, bien péremptoires…
Après tout les gens font ce qu’ils veulent non ? D’autant qu’on peut très bien avoir plaisir à détenir une bel objet exclusif sans pour autant le porter ou l’utiliser au quotidien (je n’ai pas dit jamais). Le plaisir n’est pas moindre et je pense meme qu’il peut être plus fort. Ainsi, porter une montre exclusive ou rouler dans une très belle voiture que certains jours ou à certains moments particuliers rend l’instant plus fort je pense. C’est comme faire un très bon restaurant. Si vous en faites tous les jours, si vous prenez du caviar tous les midis, vous ne l’apprécierez plus autant au bout d’un mois que si vous n’en preniez moins régulièrement. Si effectivement il vaut mieux profiter des beaux objets qu’on a la chance d’avoir et des moyens que l’on dispose, je crois qu’il ne faut pas non plus faire l’erreur de tomber dans la routine. Je comprends parfaitement la personne qui porte au quotidien une hamilton et qui de temps à autres sort sa dayto. Je pense qu’il saura apprécier bien davantage ce moment que celui qui la porte tous les jours. En effet, pour le premier ce sera un moment rare et donc il se délectera tout particulièrement de celui-ci tandis que pour le second, c’est un moment comme un autre, rien d’exceptionnel en somme puisqu’il la porte tout le temps… Pour lui c’est la routine, ça devient normal de porter une dayto.
D’accord avec toi, Ogmios, l’exceptionnel ne doit pas être quotidien sinon on s’en lasse.
C’est le costume du dimanche qu’on mettait pour aller à la messe. La société d’abondance nous a éloigné de ce comportement respectueux envers le produit cher qui représentait le résultat d’efforts et de privations dans le quotidien.
- hsarazin a écrit:
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- canglade a écrit:
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- hsarazin a écrit:
- Au moment où je poste, il y a 42% des sondés qui se disent prêts à mettre un trimestre de salaire (ou plus) dans une montre?!
C’est possible çà? Comment fait-on pour financer l’objet? On fait un crédit Coficouillon à 17 % par an pour payer dix fois en dix ans ?
Moi y’ a des choses que je comprends plus trop dans la hiérarchie des valeurs de la société d’aujourd’hui. Enfin bon, chacun son truc mais faut pas venir plaider l’irresponsabilité en cas de surendettement…
Ca c’est de l’avis tranché!
A titre personnel quand mon AD (que j’avais contacté sans grande conviction) m’a confirmé qu’il avait un dayto fond blanc de dispo tout de suite et que je n’avais que la moitié du budget de dispo j’ai été bien content de trouver Finaref et/ou Cetelem car en empruntant une grosse somme (8000 euros) sur une courte durée (12 mois) j’ai pu avoir du 3.9% soit un 300 euros d’intérêt.
J’ai payé la montre cash et je me suis servi de ce que j’avais de côté pour rembourser les premières mensualités tout en continuant à mettre de l’argent de côté sur mon salaire pour pouvoir assurer les dernières mensualités
C’est bien, tant mieux pour toi. Tu fais partie des gens qui vont chez CETELEM faire un crédit pour acheter une ROLEX (je note au passage que contrairement à ce qui est dit plus haut, ce n’est apparemment pas si rare).
C’est bien ce que je disais précédemment: chacun fait ce qu’il veut du moment que mes (lourds) impôts ne servent pas à combler un jour ton sur-endettement potentiel.
Par contre, même si mes convictions te paraissent »tranchées », je maintiens que nous n’avons pas les mêmes valeurs dans le sens où une ROLEX c’est futile, çà se déprécie en général (beaucoup moins que les autres marques c’est vrai mais n’empêche) et ne correspond donc même pas à un investissement comme on peut en trouver dans le marché de l’art.
Mais encore une fois, chacun son truc et c’est vrai qu’on est là pour parler de montre en toute légéreté lol… :
Ce qu’on essaie de t’expliquer c’est que parfois utiliser un crédit permet de perdre moins d’argent que d’attendre et laisser les prix s’envoler , lorsqu’une bonne occasion se présente .
Le tout est de le faire à un taux très bas ; rien à voir avec les crédits revolving avec les conséquences que l’on connaît .
Maintenant si tu veux faire des amalgames , même avec légèreté , libre à toi .
- gilles42 a écrit:
- pour moi une montre reste du domaine du futile et il faut selon moi etre propriétaire de son appart ou de sa maison, de sa voiture, de ses meubles etc…avoir une solide épargne de précaution devant soi et satisfaire à tous les besoins de sa famille avant de dépenser son argent dans les montres…il ne faut également pas faire de crédit personnel ou revolving pour acheter une montre…ensuite ma limite psychologique se situe par comparaison avec le prix d’ une voiture…non pas de mes propres voitures dont la valeur dépasse largement les prix d’ une très belle montre, mais de celle de ma femme ou de mes enfants…je veux dire par là que je ne supporterai pas de les voir rouler dans une voiture à 5000€ et d’ acheter une montre à 10 000€…je ne suis donc pas pret auj à acheter une nautilus!!
La voix de la sagesse
J’ai presque tout bon, sauf que ma femme roule dans une voiture qui vaut plus cher que la mienne, et que mon épargne n’est pas en billets mais en or
(mais à mon avis ça compte aussi 
)
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