- Ce sujet contient 119 réponses, 51 participants et a été mis à jour pour la dernière fois par
, le il y a 4 années et 11 mois.
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Messages
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- D3spina a écrit:
- Plutôt aux acheteurs qui disent ne rien n’avoir reçu alors que si. Du coup ils ont l objet et Vinted rend l’argent a l’acheteur
J’ai vu différent articles et reportages la dessus. Après je ne suis pas utilisateur de Vinted donc aucune idée s’ils ont réussi à sécuriser ce problème
Il y a quand même une preuve de prise de possession par l’acheteur lors de la remise en point relais, ce qui doit être le cas de 99% des ventes sur V. Il reste toujours le risque de recevoir une boîte lestée d’une bûche où d’un annuaire de France Telecom de 1997. Dans ce cas, litige avec photos à l’appui, V. préfère protéger l’acheteur en ne débloquant pas les fonds.
Merci Xabi d’avoir relaté ton histoire, et merci à tous ceux qui se moquent avec son chèque, comme si nous n’étions pas tous susceptibles de subir une quelconque arnaque/vol dans des transactions avec des petits objets de valeurs.
Un fameur a raconté son histoire de Rolex volé dans sa voiture alors qu’ils discutait avec un potentiel acheteur : Même les espèces, c’est dangereux !
J’aime bien la phrase relevée ci-dessus : Les arnaqueurs sont toujours sympa !
Ton témoignage incite à se rappeler de toujours être vigilant, donc, merci, et ravi que ça ne se termine pas plus mal pour toi.- D3spina a écrit:
- Plutôt aux acheteurs qui disent ne rien n’avoir reçu alors que si. Du coup ils ont l objet et Vinted rend l’argent a l’acheteur
J’ai vu différent articles et reportages la dessus. Après je ne suis pas utilisateur de Vinted donc aucune idée s’ils ont réussi à sécuriser ce problème
Oui bien sûr, je pensais à l’acheteur et pas au vendeur.
Merci pour ce retour en tout cas
- ZenethaaR a écrit:
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Il avait bien reçu un virement ? Ce n’était pas simplement un chèque déposé sur son compte du montant qu’il s’attendait à recevoir par virement ? Car le système SEPA interdit l’annulation des virements, hormis ceux qui sont en attente d’exécution. Les virements sont en effet irrévocables.
Un virement… pas un chèque.
Les 2 affaires ont été en justice, je précise.
Pour un chèque, je ne serai pas intervenu car cela rejoignait l’arnaque que j’ai expliqué plus haut.
Je parle donc bien de virement. Annulés par les banques émettrices.
- jean a écrit:
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Pour le virement bancaire, il est donc possible de demander à sa banque de vérifier l’origine des fonds ? (qu’elle certifie que l’argent viré ne provient pas d’un chèque).
Non, car cela oblige la banque a appelé x ou y banques, ils ne le font pas par manque de temps.
- Caesario a écrit:
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absolument
le système SEPA est irrévocable
donc ici l ami de @Virgile peut se retourner contre sa banque, il est certain de gagner au tribunal.
c est la banque emmetrice du virement qui est en faute. elle aurait dû mettre le virement en attente d execution tant que les fonds n était pas definitif. (cad être certain que le chèque était crediteur)
Cela a été en justice… en appel…
Mes 2 amis/connaissances en question n’ont pas récupéré les fonds.
Et les 2 voleurs, jamais retrouvés.
Ni la montre, ni la voiture.
- Xabi3000 a écrit:
- J’espère avoir été clair, n’hésites pas si il y a d’autres questions qui te taraudent.
Ton optimisme à toute épreuve fait plaisir à voir
Je pense que la solution la plus sécurisée et de laisser agir les 2 banques entre elles.
-Le banquier de l’acheteur appelle le banquier du vendeur pour lui notifier l’envoie d’un virement de la somme prévue.
-Le banquier du vendeur confirme la bonne réception du virement à son confrère et le notifie à son client.
Premièrement, ils sont censés pourvoir se justifier l’un l’autre qu’ils sont biens les banquier de Mr X et Mr Y.
Deuxièmement, ils sont censés connaitre leurs clients.
Troisièmement, même si les banquiers ne peuvent pas assurer la suite des évènements, à savoir que l’envoie est bien réalisé, que l’objet est conforme à la description… je connais peu de personnes qui oseraient se faire discréditer face à leur banque dans un éventuel conflit.
J’ai déjà fait la même chose pour un paiement par chèque de banque pour une voiture. Nos 2 banques ont traité ensemble.
- Virgile a écrit:
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Cela a été en justice… en appel…
Mes 2 amis/connaissances en question n’ont pas récupéré les fonds.
Et les 2 voleurs, jamais retrouvés.
Ni la montre, ni la voiture.
La banque peut savoir comment l’argent a été déposé sur un compte qu’elle gère. Maintenant, effectivement, si la banque reçoit un virement en provenance d’un autre établissement, elle n’a aucun moyen de savoir que ce virement a été réalisé sur la base d’une facilité de caisse accordée pour un chèque en attente de vérification.
En tout cas, ce qu’on subi tes amis m’étonne, si tu peux obtenir le numéro de l’arrêt d’appel ça m’intéresserait de le lire
(en MP bien sûr, si tu ne souhaites pas le divulguer ici)Je verrai pour obtenir cela
Cela a duré plusieurs années et dans les 2 cas (1 sur Paris l’autre sur Montpellier), ils n’ont pas gagné.
Depuis, je suis moins confiant sur les virements.
- Virgile a écrit:
- Je verrai pour obtenir cela
Cela a duré plusieurs années et dans les 2 cas (1 sur Paris l’autre sur Montpellier), ils n’ont pas gagné.
Depuis, je suis moins confiant sur les virements.
En fait ce qui me surprend, c’est qu’à ma connaissance, la seule façon d’annuler un virement SEPA c’est la procédure de recall, mais celle-ci ne peut être mise en oeuvre qu’en cas de doublon, d’erreur de la banque ou de fraude. Dans ce dernier cas, ça peut être à l’initiative du client, mais il faut une plainte.
Pour qu’un recall soit validé, il faut en théorie que la banque cible recueille l’accord de son client ayant reçu le virement, accord qui est en général recueilli par avance dans les conditions générales. Evidemment, si la somme suffisante n’est plus sur le compte au moment du recall, celui-ci échoue. Donc par sécurité, toujours virer immédiatement sur un autre compte les virements de tiers que l’on ne connait pas, afin d’éviter ça.A titre personnel, le compte sur lequel je me fais payer est ouvert dans les livres d’une banque en ligne, et l’argent est immédiatement retransféré à ma banque traditionnelle dès réception par mes soins.
Mais dans le cas que tu décris pour tes amis, je vois mal l’acheteur porter plainte pour escroquerie alors qu’il a reçu l’objet, afin de pouvoir diligenter un recall.
En tout cas merci d’avance si tu peux m’avoir la décision
Les gars – vous me perdez toujours avec ce bout-là:
- Citation :
- Une arnaque plus fine est de communiquer un RIB pour un virement, et on se retrouve avec la somme créditée par chèque. Là encore, il faut le signaler à la banque assez vite, un virement c’est pas un chèque
Pour se faire payer, mieux vaut selon moi privilégier les modes suivants :
– virement bancaire en s’assurant qu’il s’agit bel et bien d’un virement et non de l’arnaque citée plus haut
Je ne vois pas ce que vous entendez par un « crédit par chèque » (du compte d’un tiers donc!!)…
Ils se trouve que je suis en train de vendre une montre actuellement (microbrand et contact tout à fait correct avec l’acheteur). Fonds reçus par virement cette semaine, et je viens de m’amuser de vérifier ce que dit mon eBanking (Crédit pas urbain) : Et bien – c’est juste écrit « Virement en votre faveur » et le nom de mon acheteur. Pour moi TVB (et vu le déroulement jusqu’à maintenant, je suis vraiment pas inquiet), mais aidez-moi, s.v.p, à me coucher moins bête ce soir –>
Comment reconnaître un crédit par chèque dans son eBanking?
Ça m’étonne un crédit par chèque Sans être au courant en général quand on dépose un chèque il faut le signer non?
de plus sur son relevé de compte la nature de l’opération est indiquée chèque ou virement!!!
Pour être plus clair, voici en quoi consiste l’arnaque à laquelle je fais référence et que @Virgile a expliqué plus en amont sur le sujet :
– L’escroc entre en contact avec vous prétendant vous acheter la montre (ou n’importe quel bien, mais nous sommes sur FAM)
– Vous vous mettez d’accord pour un paiement par virement et vous transmettez votre RIB
– Le RIB contient votre numéro de compte
– L’escroc peut donc déposer un chèque à l’encaissement sur votre compte, car en pratique, la vérification que c’est bien vous qui êtes à l’origine du dépôt se fait après l’encaissement et non avant
– La banque, comme à son habitude, vous fait l’avance du montant du chèque pendant les 15 jours légaux où elle va en vérifier la provenance et la provision
– Ne vous méfiant pas, et voyant un crédit correspondant à la somme sur laquelle vous vous êtes accordés, sans chercher plus avant s’il s’agit d’un virement ou d’un dépôt de chèque, vous envoyez la tocante
– 15 jours plus tard, chèque sans provision/volé, la banque vous retire l’avance faite, et vous avez perdu la montreIl est facile d’éviter l’arnaque si l’on vérifie bien que l’argent provient d’un virement, mais si l’on se contente de voir que le bon montant est crédité sur notre compte, on peut se faire avoir
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