- Ce sujet contient 124 réponses, 79 participants et a été mis à jour pour la dernière fois par
, le il y a 13 années et 3 mois.
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(edit : HS)
Concernant le sujet, j’économise d’une façon particulière : j’achète une montre en vue de monter en gamme.
Le dernier exemple en date :
Longines HC en juin 2012, revendue pour
Longines LLD en novembre 2012 revendue pour
Omega PO en mai 2013, revendue pour
Rolex 16710 il y a quelques jours, que je convoitais depuis des années.Il aurait été plus difficile de lâcher d’un coup la somme pour la Rolex, et plutôt que de remplir un cochon j’ai profiter entre temps de plusieurs jolies montres
- yohanito a écrit:
- Et au moins tu n’as pas a te poser la question de savoir quelle montre tu vas porter le matin.
Pas tout a fait, car j’ai suivi la même logique il y a trois ans en partant d’une Sinn, pour arriver à une speedmaster, et ma femme m’a offert il y a quelques années ma première : une Pam.
Mais c’est sûr, trois montres, c’est simple d’alterner
Pour le moment je n’avais jamais vraiment économisé pour les modèles qui me plaisaient mais j’avoue que je vais essayer de tenir deux ans pour la prochaine, on verra bien si j’y parviens…
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« La sympathie est le doux privilège de la médiocrité. » A. France- Gaïan a écrit:
- Au cumul de ces transanctions as-tu laissé des plumes ?
En l’occurrence sur les trois (Longines et PO ) environ 150€.
La Lld avait été achetée avec une (très) bonne remise et les deux autres d’occasion.Ces 150€ justifient pour moi sans problème le plaisir que j’ai eu à les porter.
Puisque c’est en court… j’économise virtuellement pour la montre de mes 30 ans, mais je ne suis toujours pas fixé sur un modèle.
J’en suis à une année, mais c’est drôlement long.
Encore 4 ans! Bravo pour ta persévérance. Même si on dit que l’attente est la moitié du plaisir, j’en suis incapable
illusoire, en ce sens qu’il y aura toujours une dépense à venir et que les économies moi c’est pour les études du fiston et les dépenses immobilières …
jamais essayé du coup, au pire j’achète et ensuite je finance
Personnellement je joue à la fois à la cigale et à la fourmis.
Prendre en compte que chaque année, le prix d’achat est majoré par les maisons mères, l’idéal comme pré-cité est l’achat immédiat, mais les risques sont de racheter avant d’avoir combler la dette, ou de revendre « à perte ». Cela peut créer un trou dans le budget qui pet être problématique.On ne peut pas tout le temps tout avoir, je raisonne donc de la manière suivante: j’économise 50% du prix d’achat (hors remise de l’AD), une fois les 50% atteint j’achète le garde temps, et me reste donc au plus 50% du prix à « me rembourser » avant de passer à autre chose.
Si la remise de l’AD est intéressante, la dette diminue d’autant plus. En parallèle l’achat de cette manière permet d’éviter une capitalisation sur 2 ou 3 ans et voir le prix de la belle augmenter. Cela permet aussi de diminuer le risque lier à l’arrivé de tous les nouveaux produits.
Ainsi l’achat d’une Montre à 2000€ s’effectue dès que je possède 1000€ (relativement faisable ;)pas besoin d’un an), et si j’obtiens 20% de remise de l’ad sur le prix d’achat, il ne me restera plus que 600€ à économiser pour rentrer dans mes frais. Sans voir mon total de départ augmenté de X% tous les 6 mois ou 1 an, ce n’est pas du gagnant-gagnant, car cela n’existe pas, mais c’est une méthode qui a toujours fonctionné pour moi en tout cas
, et elle à l’avantage de na pas être trop privative (on ne peut pas lutter bien longtemps face à certaines envies) et d’échelonner le paiement.Après ca ne change rien au prix final d’achat, disons juste que la « dette » à amortir est moins effrayante
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